Топлица постаје од неколико речица које теку низ источне падине Копаоника. Главни изворишни крак назива се Ђерекаруша, која извире у запланинама изнад села Равништа, (1650 м) на источној страни Копаоника. Други изворишни крак извире у Великим Ливадама изнад села Штаве (1250 м). Она се најпре зове Штавска река и у место Луково састаје се са малом речицом која се зове Требињска река. Од Лукова до села Мерћеза ова се река зове Луковска река. Код села Мерћез, Ђерекаруша и Луковска река се састају и чине Топлицу чија дужина износи 130 км. Код места Дољевац улива се у Јужну Мораву као њена највећа лева притока. Мештани околних места у доњем току Ђерекаруше од уласка на територију општине Куршумлија код места Трећак па до уливања у Луковску реку називају Топлицом. Понеко од мештана у овом крају Ђерекарушу зове Блажевачка река.
Одавде постаје река Топлица Од Мерђеза Топлица тече поред села Пачарађе, Селова, Жуч, Влахиња, Перуника, Дуге луке, Српића, Данковића, Доња Микуљана и код Куршумлије, прима с десне стране реку Бањску, а 800 метара ниже реку Косаницу. Одатле тече поред места Пепељевца, Крчмара, Новог Села, Грабовнице, Богујевца, Точана и код Барлова излази са територије општине Куршумлије, у укупној дужини нешто више од 33 км.